Відповідні зміни "ґрунтуються не тільки на Сорока рекомендаціях FATF, а й на Конвенції про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержаних злочинним шляхом, яка була ратифікована Верховною Радою України 17 грудня 1997 року".

Витяг з закону:

Розділ III
 ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ОБОВ’ЯЗКОВОМУ ТА ВНУТРІШНЬОМУ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ
Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу
1. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює чи перевищує 80000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять азартні ігри, — 13000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну 80000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять азартні ігри, - 13000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження коштів з анонімного (номерного) рахунка з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок або з рахунка, відкритого у фінансовій установі в країні, що включена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон, або належить особі, що зареєстрована в країні, що включена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон;

2) купівля (продаж) чеків, дорожніх чеків або інших подібних платіжних засобів за готівку;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі, коли хоча б одна із сторін — учасників фінансової операції є фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в країні (на території), яка не бере участь в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, або однією із сторін є особа, що має рахунок в банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні (на вищезазначеній території). Перелік таких країн (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, і підлягає опублікуванню;

4) переказ коштів (або зняття з рахунка коштів), якщо йому передувало зарахування на цей рахунок коштів на суму, що дорівнює або більша за суму, визначену частиною першою цієї статті, у той самий або попередній операційний день;

5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи суб’єкта підприємницької діяльності чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи суб’єкта підприємницької діяльності, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня її реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка юридичної або фізичної особи суб’єкта підприємницької діяльності у разі, коли операції на зазначеному рахунку не здійснювались з моменту його відкриття;

6) проведення операції з рахунком особи, відкритим без її письмової згоди;

7) переказ особою коштів за кордон, за відсутності зовнішньоекономічного договору (контракту);

8) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти іншого номіналу;

9) проведення фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника, не депонованими в депозитарних установах;

10) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим індосаментом або індосаментом на пред’явника;

11) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у готівковій формі;

12) проведення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

13) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового) платежу (страхового внеску, страхової премії);

14) проведення страхової виплати або страхового відшкодування;

15) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб’єктом господарювання, який проводить азартні ігри;

16) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним контрактом, який не передбачає фактичного постачання на митну територію України товарів, робіт і послуг.

2. Підлягають також обов’язковому фінансовому моніторингу дві чи більше фінансові операції, які проводяться клієнтом протягом одного робочого дня з однією і тією ж особою та можуть бути пов’язані між собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.
Інформація про фінансові операції подається відповідно до пункту 12 частини першої цієї статті Спеціально уповноваженому органу всіма суб’єктами первинного фінансового моніторингу, крім банків.

Стаття 16. Фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу
1. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо вона має одну або більше ознак, визначених цією статтею, або містить інші ризики:

1) заплутаний або незвичний характер фінансової операції або сукупності пов’язаних між собою фінансових операцій, які не мають очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;

2) невідповідність фінансової операції характеру та суті діяльності клієнта;

3) виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов’язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених цим Законом.

2. У разі коли у суб’єкта первинного фінансового моніторингу виникають підстави вважати, що фінансова операція пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, внутрішній фінансовий моніторинг проводиться і щодо інших фінансових операцій, в уточненні яких виникла необхідність.

3. Внутрішньому фінансовому моніторингу також підлягають операції, що мають додаткові ознаки фінансових операцій, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу, які визначаються Спеціально уповноваженим органом за погодженням з відповідним суб’єктом державного фінансового моніторингу та доводяться до суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Стаття 17. Зупинення фінансових операцій, стосовно яких є мотивована підозра, що вони пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, чи щодо яких застосовані міжнародні санкції

1. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право зупинити проведення фінансової операції у разі виникнення мотивованої підозри, що вона може проводитись з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, та зобов’язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції, і в той самий день повідомити про це Спеціально уповноважений орган. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів.

2. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення такої фінансової операції відповідно до частини першої цієї статті на строк до дванадцяти робочих днів, про яке зобов’язаний невідкладно повідомити суб’єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, які уповноважені приймати рішення відповідно до кримінально-процесуального законодавства. У разі неприйняття Спеціально уповноваженим органом відповідного рішення протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, суб’єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансової операції.

3. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про зупинення видаткових операцій за рахунками клієнтів (осіб) у разі наявності у нього мотивованої підозри в тому, що вони проводяться з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, на строк до дванадцяти робочих днів, про яке зобов’язаний невідкладно повідомити суб’єкта первинного фінансового моніторингу, а також інформувати правоохоронні органи, які уповноважені приймати рішення відповідно до кримінально-процесуального законодавства.

4. У разі прийняття рішення відповідно до частин другої та третьої цієї статті Спеціально уповноважений орган проводить аналітичну роботу, збирає необхідну додаткову інформацію, обробляє, перевіряє та аналізує її. При підтвердженні мотивованої підозри Спеціально уповноважений орган готує і передає відповідні узагальнені матеріали в межах строку зупинення такої операції до правоохоронних органів, які уповноважені приймати рішення відповідно до кримінально-процесуального законодавства.
При цьому строк зупинення фінансової операції продовжується на сім робочих днів з дати передачі відповідних узагальнених матеріалів за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме дев’ятнадцяти робочих днів.

Спеціально уповноважений орган інформує в день передачі узагальнених матеріалів відповідного суб’єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення строку зупинення фінансової операції.
У разі коли за результатами перевірки не підтверджується підозра щодо легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, Спеціально уповноважений орган невідкладно скасовує своє рішення про зупинення видаткових операцій та повідомляє про це суб’єкта первинного фінансового моніторингу.

5. Порядок зупинення фінансових операцій визначається суб’єктами державного фінансового моніторингу, які здійснюють регулювання і нагляд за діяльністю суб’єктів первинного фінансового моніторингу в межах їх повноважень. Строки зупинення фінансових операцій суб’єктами первинного фінансового моніторингу та Спеціально уповноваженим органом, зазначені у частинах першій, другій, третій і четвертій цієї статті, є остаточними та продовженню не підлягають.

6. Порядок формування переліку осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, визначається Кабінетом Міністрів України. Підставою для внесення юридичної чи фізичної особи до зазначеного переліку є:
1) вирок суду, що набрав законної сили, про визнання фізичної особи винною у вчиненні злочинів, передбачених статтею 258 Кримінального кодексу України;
2) відомості, що формуються в рамках Ради Безпеки ООН, про організації та фізичних осіб, які пов’язані з терористичними організаціями або терористами, а також про осіб, стосовно яких застосовано міжнародні санкції;
3) вироки (рішення) судів, рішення інших компетентних органів іноземних держав стосовно організацій або фізичних осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності, які визнаються Україною відповідно до міжнародних договорів України.

7. Перелік осіб, пов’язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції, доводиться до суб’єктів первинного фінансового моніторингу Спеціально уповноваженим органом у порядку, погодженому з іншими суб’єктами державного фінансового моніторингу.

По матеріалах:

rada.gov.ua

Про закон:

http://gska2.rada.gov.ua/pls/zweb_n/webproc4_2?id=&pf3516=3062&skl=7

Текст закону: